欢迎访问比特币_区块链-币链视界!

币链视界

交易比特币导致银行卡被冻结怎么办

发布时间:2021-02-25比特币交易评论
知乎用户回答我是乘兄60人赞同了该回答谢邀。最近不少数字货币投资者在出金入金时,交易后出现银行卡被冻结情况。不仅给日常生活带来了很大困扰,导致用不了支付宝,微信,花呗

知乎用户回答我是乘兄60人赞同了该回答谢邀。

最近不少数字货币投资者在出金入金时,交易后出现银行卡被冻结情况。不仅给日常生活带来了很大困扰,导致用不了支付宝,微信,花呗都借不到钱;更严重地,如果卡是工资卡或者生意卡,生活或者生意的现金流面临断链的风险。那么,如果出现银行卡冻结,该如何解决呢?又该如何防范呢?接下来币少爷为你逐步讲解。1、为什么会出现银行卡冻结问题?一般情况,只要你遵纪守法,开心炒币,正常情况下冻结与你无关。但是在用数字资产和法币置换过程中,如果收到不干净的钱,那么就有可能发生银行卡被冻结的情况。显然,这时你是属于被连累的一方。当真的发生银行卡冻结问题,也不需要慌,咱们只要解决最核心的问题:配合处理好来自陌生人的那一笔有问题的钱!2、如何申请解冻银行卡?

A、正确认知你的责任

2017年9月,七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,该公告明确指出比特币、以太币等所谓虚拟货币,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,代币发行融资与交易存在多重风险。注意这里的公告,仅仅是警惕风险,并没有说买卖是不合法行为。确定一点,你并没有做错,公民有交易和持有的自由——只是要自担风险。所以不必慌张。你只是受牵连的~坦白从宽,去警局把事情说清楚,讲明白就OK了。B、接下来就是走流程

第一步、准备材料:身份证、近期交易证明、冻结银行卡出具的银行打印的流水(盖公章);第二步、报案:拨打110或者当地派出所报案,说明你的银行卡冻结了。第三步、派出所警官会找你谈话,了解你的具体情况。你只需要如实说明买卖比特币冻结,一般情况警察叔叔会安排你去经侦或者刑侦。第四步、安心听警察叔叔的话,配合走流程。至此,虽然过程可能会比较繁杂,但只要确定你是清白的,一般情况问题都能得到解决~3、如何科学防范冻卡问题?由于互联网的匿名性,而数字资产本身仅有算力背书,所以规避冻卡问题的核心在于分摊风险。风险分摊可以两个方向来解决:

一、分离

A、银行卡的分离

第一,办一张交易专用银行卡,与日常资金分离,不绑微信,不绑支付宝,不存钱,only用来接数字货币交易的钱。这样的好处在于,即使出现了银行账户冻结,不会影响到你日常生活或者工作、生意的现金流,对你正常生活完全没有影响。B、账户的分离

“不要把鸡蛋放在一个篮子里”,是我们最为熟知的一个投资原则,简单点说就是在投资时要建立分散的投资组合,从而达到分散风险的目的。建立两个账户可以选择不同的平台,互为备份。这样如果有一个账户出金发现有问题,那么可以转移到另一个账户,最大程度保证每一个账户的安全性。而建立两个账户还有另外一个作用,利用不同账户解决现货(长线)和合约(短线)的交易思路冲突。短线:要求比较严格盯盘时间长操作比较平繁

优点:浮动利润见效快缺点:对操作盯盘时间要求比较严格。长线:重点在于选股

优点:盯盘时间要求不高稳定选对标地收益大。缺点:持股时间较长。

很多投资者亏钱的原因,是把长线做成了短线,短线亏成了长线。解决这个问题最直接的办法就是分账户,长线的账户一周一看,短线的账户频繁看,这样就不会出现来回瞎操作最终没赚到钱。如果你没有账号,可以下面链接注册,再联系币小二拉你进新手群,手把手教你最基础的交易操作。

、给热钱降温

将最近交易的这笔钱汇入到其他的金融市场中,就是降温最好的方式。比如让这笔钱去基金待几天,或者让这笔钱去股市搞几天短线操作,或者直接逆回购。二、低调

卖家已经反复提示了,不要备注,不要备注,不要备注!所以,请你低调的付款就好,不要备注比特币,这类的关键词。另外,由于区域性的风险高发地,最近最好就不要选择杭州的买家或者卖家,这样也能够减少一定的风险。至此,为什么会出现冻卡、如何申请解冻、如何防范冻卡的三大核心问题已经解决完毕。建议收藏,以备不时之需。或者当你的投资朋友出现问题时,也可以帮忙解决燃眉之急大家一起理性投资,赚钱才是硬道理。

编辑于2021-01-2614:48:39Yokinbicuz.com区块链导航——常用交易所大全13人赞同了该回答法币交易银行卡被冻结怎么办?大神制作法币收付款安全机制思维导图帮你减少风险

C2C与人民币交易的区别C2C交易没有人民币充值与提现这么一说。如果你是用户的话:1.你从商家买入数字货币:将钱直接转账到商家银行卡/微信/支付宝,点击“已支付”,商家确认收款并发币(比特币将转入买家账户)。2.你向商家卖出数字货币:待页面显示“已支付”,你去查看下(银行卡/微信/支付宝)是否收到钱款,如果收到,确认收款就OK。C2C交易本质上就是用户和商家间的转账,钱是不经过平台的,所以也就没了向OKEx充值或提现的说法。一方有钱,一方有币,直接进行交易。举个例子,其实很像淘宝,你拍下宝贝并且付款,商家看到你付款了,就给你发货。半年来,不少人法币交易遭遇银行卡被冻结,咋办?

来源网络,感谢大神分享。参考阅读:

法币交易银行卡被冻结怎么办?大神制作法币收付款安全机制思维导图帮你减少风险OKEX法币交易银行卡被冻结怎么办?点击查看,为大家详细解答_文章教程_区块链导航法币交易虚拟币银行卡被冻结处理方式_文章教程_区块链导航关于银行卡卡被冻结解决流程_文章教程_区块链导航USDT交易过程中,部分用户或者商户银行卡冻结常识_文章教程_区块链导航OTC卖币防冻结技巧,小散必看_文章教程_区块链导航OTC卖币防冻结技巧,小散必看_文章教程_区块链导航

编辑于2019/6/917:31:22只做合约专注比特币合约交易研究0人赞同了该回答

冻结主要分为2个类型,银行冻结和司法冻结。

第一种,银行冻结。

银行冻结主要有2种:

某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;

也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。

一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。

这种情况怎么处理呢?

直接联系您的开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。

这种情况怎么来防止呢?

第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注USDT,BTC等敏感字眼。

第二,不要仅使用一张银行卡,可以多准备几张,并且过一段时间换一下。

第二种类型,是大家最关注,最头疼的司法冻结。

司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同。但是大致都是类似的。

受害者在被诈骗以后,向警方报案,警方按照受害者的钱所走过的银行账号,把相关资金线上的银行账号都冻结。例如,受害者的钱,打给了银行账号A,A又打给了银行账号B,B又打给了银行账号C,往后又延伸到了D,E,F;那么有可能A、B、C、D,E,F都会被冻结,而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源,都是不知情的。

冻结,一般不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易,被冻结。

这种情况怎么处理呢?

如果你的银行卡被司法冻结了,您需要通过开户行或者银行电话热线,去查下您的冻结期限是多久?被什么地方冻结的?这两个信息很重要,银行后台一定会显示,最好是要拿到这两个信息。

大部分的司法冻结,都只是暂时冻结,配合警方调查而已,在两三个工作日内,就会自动解冻。这种不用管,到期自动解冻。但是也要注意到期时,把钱转走,因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人,那么可能就会被不止一个地方冻结,以后可能还会发生再次冻结的情况。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后几个小时,甚至半天。

第二种,显示冻结半年。一般情况,是您直接收到了有问题的资金,或者是离有问题资金的源头比较近,可能会被冻结半年。当然,由于各个地方司法机关处理的方法不同,有的地区,直接就是冻结半年。

这种情况怎么来处理呢?

尽快和当地警方联系,请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。如果他们提供了,那么就按照当地警方的要求,提供相关信息。相关信息,一般都是用于解释您为什么会发生这笔资金的转账。所以,一般而言,包括了某段时间内您在火币OTC交易的订单记录(您可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单,导出打印),您被冻结的银行卡流水等。另外,如果警方需要您提供某位成交对手方的个人资料,请可以联系OTC客服,按照客服提供的法务流程即可。当以上材料提供给警方,按照各地公安系统处理方式的不同,按照案子的不同,他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案,才能解冻,有的可以只冻结涉案资金,而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录后,警方不肯直接解冻,则可以问下涉案资金,如果涉案资金远远小于被冻结的资金,那么你们可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。近年来,随着区块链行业的发展,市场中涌现出各类以数字货币交易为旗号的的违法犯罪行为。

现有不法分子以C2C为渠道,购买USDT参与资金盘,洗钱,跑分等违法犯罪行为,特此提醒广大用户,警惕以下类型的违法犯罪行为,切勿参与其中。

1、资金盘什么是资金盘:资金盘,是指运用直销倍增原理,以滚动或静态的资金流通形式,拆东墙补西墙,用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式,本质是金字塔式传销诈骗。极具隐蔽性、欺骗性和社会危害性。目前越来越多的资金盘选择以USDT作为入金通道,资金盘推广人员诱导用户在交易平台买USDT,随后提取至资金盘的地址。购买其相关的虚拟产品。

资金盘的危害:资金盘本质上是将新加入者的资金补贴平台的原有用户,风险极高,平台本身存在法律风险的时,也随时可能跑路,届时投资者的资金将血本无归。

如何避免参与资金盘:资金盘最大的宣传点在于收益,通常来说,资金盘会以不切实际的高利润作为宣传口号,所以当遇到此类项目时,不要轻易被其虚假的收益率诱惑而参与到资金盘的违法犯罪活动中,避免自己的财产和权益受到侵害。

2、代买币什么是代买币:代买币指代替他人通过C2C或其他法币交易渠道购买数字货币的行为。

代买币的危害:代买币本质上是为他人的买币资金背书,但C2C交易发展至现阶段,买币成本已十分低廉,对代买币有需求的用户资金极有可能存在洗钱风险。在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下仍为其提供资金转移帮助,该行为可能涉嫌刑事犯罪。

3、跑分什么是跑分:跑分是指利用微信、支付宝、银行卡等支付工具为一些非法平台进行代收款项赚取佣金的行为。

跑分的危害:(1)网络跑分平台通过收集大量用户收款二维码,利用扫码付款,银行卡转账的形式,将数额巨大的不明来源资金化整为零,分散进入用户的微信、支付宝与银行卡,存在极大的洗钱风险,该行为可能涉嫌刑事犯罪,需承担刑事责任。(2)个人信息遭遇泄露,参与跑分活动需要填写个人姓名、身份证号、电话号码,邮箱、银行卡号等完整信息,在此过程中,用户已将个人信息暴露给“跑分”平台。平台可能使用用户在网络上保留的身份及银行卡等基本信息假冒用户进行身份进行网络贷款,诈捐等不法操作,从而造成用户资金损失。(3)用户进行跑分操作前,需缴纳押金,跑分平台最终可能形成多层级跑分传销资金盘,存在直接跑路的风险。编辑于2021/1/2415:15:35

广告位

热心评论

评论列表